省银监局发出风险提示 金融诈骗翻花样借114注册假银行

    8月29日，安徽省银监局召开新闻发布会发出风险提示，通告近期宣城、淮南有不法分子通过电信部门114查询台虚拟企业名称注册电话号码，假冒银行名义进行诈骗活动，要求各银行业金融机构和社会公众高度警惕，采取措施加以防范。
    据了解，7月25日，大连市某公司向淮南银监分局举报反映：某部队后勤处称7月19日通过“淮南市商业银行淮滨分理处”电子汇兑26万元货款到该公司账户，但款项迟迟未能到账。该公司曾打电话到该分理处查询，对方两次均称款项已经汇出。该公司遂以该分理处压票向淮南银监分局举报。经淮南银监分局查证，淮南市并不存在“淮南市商业银行淮滨分理处”和某部队后勤处两家单位，该公司在电信部门114台查询到的电话号码为不法分子假冒银行名义注册，银行账号也为虚假。淮南银监分局将此调查结果及时向该公司反馈，成功防止了一起金融诈骗案。
    另外，宣城银监分局也接到类似举报电话，称有“交通银行”和“商业银行宣城市中心支行”两家单位在114查号台注册了电话号码，地址分别是“南市路43号”和“梅溪路18号”，并询问宣城市是否有这两家机构。经调查了解，两家机构是凭假印章申请了电话号码。目前公安机关已着手查办此案。
    如何识别此类金融诈骗，安徽银监局提醒公众，银行业金融机构的合法性不能仅凭114查询台确认，应看其是否有银行业监管机构颁发的《金融许可证》、工商管理机构颁发的《营业执照》以及银行业监管机构出具的同意设立该机构批复。同时银监局要求各分局与当地电信部门联系，核查辖内有无利用查询台注册虚假银行电话号码情况。如有类似问题，应取得电信部门支持，并向公安机关报案，同时上报银监局。
    银行人士表示，无论假冒网络银行、假冒电话银行的诈骗技巧怎样层出不穷，其中肯定存在一些破绽。市民只要留个心眼，努力提高自身的识别能力，就不会为其所欺骗。首先要尽量提高自身的金融知识。如作为城市商业银行而言，不存在“商业银行××市中心支行”的说法。其次任何情况下绝对不能泄露自己的密码，同时仔细核实网址，不要通过来历不名的链接访问银行网站。也不要轻易下载来历不明的软件，尽量避免在网吧等公共场所使用网上银行。 信息来源：